Případové studie
Případová studie
Občan navštívil vázaného zástupce obchodníka s cennými papíry za účelem nákupu investičního nástroje (poskytuje investiční poradenství).
Otázka: Jak by měl vyhodnotit investiční cíle zákazníka?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
A
|
Měl by se zaměřit na toleranci zákazníka k riziku a podle toho volit jednoduché investiční nástroje nebo derivát.
|
B
|
Měl by hodnotit zaměření investice (dlouhodobá k budování majetku, krátkodobá ke zhodnocení volných prostředků, spekulativní) vždy ve vazbě na toleranci (averzi) zákazníka k riziku.
|
C
|
Měl by se zaměřit na averzi zákazníka k riziku a podle toho volit investiční instrument.
|
D
|
Měl by se zaměřit na konkrétní potřeby zákazníka (financování nemovitých nebo movitých věcí, budování renty apod.) a podle toho vybrat investiční nástroj (peněžního trhu, akcie nebo dluhopisy).
|
Investiční cíle zákazníka jsou současně s investičním horizontem základním předpokladem pro výběr vhodného investičního instrumentu při současném posouzení tolerance zákazníka k riziku.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu., § 15h a § 15i.