Případové studie
Případová studie
Investiční poradce (vázaný zástupce investičního zprostředkovatele) oslovil manžele Procházkovy, kteří mají zájem pravidelně investovat s cílem akumulace kapitálu na důchod. Odchod do důchodu svorně plánují v horizontu 30 let a mají přitom již založeno doplňkové penzijní spoření (DPS) s úložkou 2 000 Kč měsíčně, investované v konzervativním fondu. Na další investici mohou uvolnit maximálně 500 Kč měsíčně.
Otázka: Fond, který poradce nakonec klientům pro dodatečnou investici doporučil, vykazuje hodnotu SRRI ve výši 2.
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Tento ukazatel vůbec nevyjadřuje míru rizikovosti fondu.
|
|
B
|
Jde o produkt s nízkým rizikem.
|
|
C
|
Jde o produkt s vysokým rizikem.
|
|
D
|
Jde o produkt se středním rizikem.
|
Ukazatel SSRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) vyjadřuje míru rizikovosti fondu, přičemž hodnota 2 představuje druhou nejnižší rizikovost na typizované škále.
zobrazit správné odpovědi