Případové studie
Případová studie
Obchodníka s cennými papíry kontaktuje fyzická osoba, které obchodník před 5 a více lety poskytoval investiční služby. Zákazník má zájem o investiční poradenství a zprostředkování investic za účelem zhodnocení prostředků v řádech milionů korun, které vydělal díky úspěšnému podnikání.
Otázka: Pokud se zákazník rozhodne využít investiční služby daného obchodníka, měl by příslušný pracovník tohoto obchodníka aktualizovat informace o investičních znalostech, zkušenostech, finančním zázemí, zákazníkově toleranci k riziku a o investičních cílech zákazníka anebo může bez dalšího vycházet z údajů starších 5 a více let?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Obchodník je povinen uvedené informace získat od nových zákazníků a dále je aktualizovat v 10letých intervalech.
|
|
B
|
Obchodník není povinen uvedené informace získat ani od nových zákazníků, pokud tito investují částky přesahující 1 000 000 Kč.
|
|
C
|
Obchodník je uvedené informace povinen získat pouze od nových zákazníků.
|
|
D
|
Obchodník by měl ověřit platnost či aktualizovat předchozí zákazníkem uvedené informace.
|
Ustanovení § 15h odst. 1 zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu stanoví, že obchodník s cennými papíry je povinen od zákazníka získat informace o jeho odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic a rovněž informace o jeho finančním zázemí a investičních cílech. U stávajícího zákazníka může vycházet z již poskytnutých informací, nicméně musí alespoň ověřit jejich platnost a případně je aktualizovat.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 15h odst. 1.