Případové studie
Případová studie
Na investičního poradce (vázaného zástupce investičního zprostředkovatele) se obrátili Adam a Eva. Oba mají 30 let a plánují společný život. Chtějí poradit s naplněním své finanční nezávislosti, což pro ně znamená mít ve svých 60 letech 3 mil. Kč. Adam má čistý příjem 30 000 Kč měsíčně, Eva 20 000 Kč měsíčně. Jejich výdaje jsou celkem 40 000 Kč měsíčně (včetně splátky hypotéky 15 000 Kč měsíčně).
Otázka: Adam s Evou mohou na finanční nezávislost odkládat měsíčně 2 000 Kč. Rádi by investovali do akciových otevřených podílových fondů, dosud s nimi ale nemají zkušenosti. Měl by jim poradce doporučit akciové fondy?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Poradce jim v žádném případě akciové fondy nedoporučí, protože mají krátký investiční horizont.
|
|
B
|
Poradce jim doporučí investovat do akciových fondů, protože Adam má dynamický profil a mají dostatečně dlouhý investiční horizont.
|
|
C
|
Poradce jim akciové fondy nedoporučí, protože Eva nemá zkušenosti s akciovými investicemi (byť Adam zkušenosti má).
|
|
D
|
Poradce jim v žádném případě akciové fondy nedoporučí, protože nemají odpovídající zkušenosti.
|
Nezkušenost s akciovými fondy není překážkou investic do akciových fondů. Adam má zkušenosti s akciemi, mají dostatečně dlouhý investiční horizont a investovanou částku mohou (a chtějí) investovat dlouhodobě.
zobrazit správné odpovědi
Syrový, P., Tyl, T.: Osobní finance. Grada 2011.