Případové studie
Případová studie
Na investičního poradce (vázaného zástupce investičního zprostředkovatele) se obrátili Adam a Eva. Oba mají 30 let a plánují společný život. Chtějí poradit s naplněním své finanční nezávislosti, což pro ně znamená mít ve svých 60 letech 3 mil. Kč. Adam má čistý příjem 30 000 Kč měsíčně, Eva 20 000 Kč měsíčně. Jejich výdaje jsou celkem 40 000 Kč měsíčně (včetně splátky hypotéky 15 000 Kč měsíčně).
Otázka: Vzhledem ke znalostem Adama a Evy (oba vystudovali VŠ s ekonomickým zaměřením) a požadovanému cíli (finanční nezávislost) jim poradce doporučí:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Globální akciový fond.
|
|
B
|
Fond investující do akcií zemí BRICS.
|
|
C
|
Fond evropských akcií.
|
|
D
|
Fond investující do akcií perspektivních firem v oboru nanotechnologií s vysokým výnosem.
|
Pro dlouhodobé investice (zde 30 let) je nejvhodnější fond globální. Zaměřit se na část trhu (Evropa, BRICS, nanotechnologie) nevhodně zvyšuje investiční riziko.
zobrazit správné odpovědi
Syrový, P., Tyl, T.: Osobní finance. Grada 2011.