Případové studie
Případová studie
Na investičního poradce (vázaného zástupce investičního zprostředkovatele) se obrátili Adam a Eva. Oba mají 30 let a plánují společný život. Chtějí poradit s naplněním své finanční nezávislosti, což pro ně znamená mít ve svých 60 letech 3 mil. Kč. Adam má čistý příjem 30 000 Kč měsíčně, Eva 20 000 Kč měsíčně. Jejich výdaje jsou celkem 40 000 Kč měsíčně (včetně splátky hypotéky 15 000 Kč měsíčně).
Otázka: Adam s Evou chtějí předat první investovanou částku 2 000 Kč poradci. Může poradce peníze přijmout?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Poradce peníze může přijmout, protože je vázaným zástupcem investičního zprostředkovatele.
|
|
B
|
Peníze může přijímat jen obchodník s cennými papíry, a to vždy.
|
|
C
|
Peníze může přijímat jen obchodník s cennými papíry, který má oprávnění ČNB přijímat peněžní prostředky.
|
|
D
|
Poradce by peníze mohl přijmout v případě, kdyby měl oprávnění ČNB k činnosti investičního zprostředkovatele.
|
Peníze může přijímat obchodník s cennými papíry, který má oprávnění ČNB přijímat peněžní prostředky. Vázaný zástupce ani investiční zprostředkovatel toto oprávnění nemá.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/20045 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 6, odst. 2, §29, odst. 2.