Případové studie
Případová studie
Na investičního poradce (vázaného zástupce investičního zprostředkovatele) se obrátil Tomáš Marný (45 let). Jeho příjem je 60 000 Kč měsíčně, výdaje 50 000 Kč měsíčně. Do 3 let si chce koupit vlastní byt v hodnotě kolem 3 000 000 Kč. Poradce nemá povolení k poskytování služby investičního poradenství. Uvažujte s tím, že banky poskytují hypotéky s LTV 80 %.
Otázka: Poradce na žádost Tomáše před uzavřením smlouvy doporučil Tomášovi fond NN (L) International Czech Money Market.
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Tomáš by neměl poradce poslechnout, jde o fond se zápornou výnosností za období posledních 10 let.
|
|
B
|
Poradce nesmí doporučovat koupi konkrétního podílového fondu.
|
|
C
|
Tomáš by neměl poradce poslechnout, jde o fond s krátkou historií (5 let).
|
|
D
|
Tomáš by měl poradce poslechnout, jde o fond s dlouhou historií a nadprůměrnou výnosností.
|
Poradce nesmí poskytovat doporučení ke koupi konkrétního podílového fondu.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 32a, odst. 1, písm a).