Případové studie
Případová studie
Manželé Šetrní (oba 37 let) mají 2 děti: Jeníčka (10 let) a Mařenku (2 roky). Na investičního poradce (vázaného zástupce investičního zprostředkovatele) se obrátili s požadavkem na investování do podílových fondů na vzdělání obou dětí. S poradcem se znají, investují s ním již 10 let do dluhopisových fondů.
Otázka: Které informace potřebuje poradce od manželů Šetrných dále zjistit?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Potřebuje zjistit časový horizont a jejich zkušenosti, tzn. vyplnit investiční dotazník ve zkráceném rozsahu.
|
|
B
|
Žádné informace nepotřebuje zjistit, poradce pouze přijme a předá pokyn k nákupu podílových listů vybraných manželi Šetrnými.
|
|
C
|
Potřebuje zjistit znalosti, zkušenosti, finanční zázemí a investiční cíle manželů Šetrných.
|
|
D
|
Potřebuje zjistit jen časový horizont (za jak dlouho budou peníze potřebovat).
|
Protože poradce bude muset doporučit vhodný fond, jedná se o hlavní investiční službu podle § 4 odst. 2, písm. e) Zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Poradce je tak povinen (dle § 15h) zjistit znalosti, zkušenosti, finanční zázemí a investiční cíle manželů Šetrných.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 4 odst. 2, § 15h odst. 1.