Případové studie
Případová studie
Pan Malík vlastní 1000 ks akcií akciové společnosti Bonex, jejíž management má do dvou měsíců vyřešit její další směřování. Předpokládané organizační změny se zcela určitě výrazně promítnou do změny kurzu jejich akcií. Pan Malík je zkušený investor a dobře ví, že se dostal do rizikové situace, nicméně své akcie prodávat nechce. Zvažuje ale, jak se zajistit proti případnému poklesu cen jeho akcií a o radu požádal svého nvestičního poradce, který je zaměstnancem obchodníka s cennými papíry.
Otázka: Jak by měl investiční zprostředkovatel začít s panem Malíkem jednat?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
A
|
Nejprve by si měl od pana Malíka nechat vyplnit test přiměřenosti a následně s ním projednat jeho investiční požadavek.
|
B
|
Nejprve musí podepsat s panem Malíkem smlouvu o investičním zprostředkování a nechat si od něj vyplnit test přiměřenosti. Potom mu již může nabídnout ze svého vlastního portfolia vhodné investiční tituly.
|
C
|
Nejprve by měl sjednat a uzavřít s panem Malíkem smlouvu o investičním zprostředkování a následně mu vybrat a doporučit podle svého uvážení co nejvhodnější konkrétní investiční instrumenty.
|
D
|
Nejprve musí podepsat s panem Malíkem smlouvu o investičním zprostředkování a následně si nechat proplatit zálohu za své služby.
|
Je důležité, aby investiční zprostředkovatel úvodem požádal svého klienta o vyplnění testu přiměřenosti, ze kterého zjistí, jaké má jeho klient investiční zkušenosti a jaká rizika jsou pro něj přiměřená. Na základě toho by mu měl předložit vhodnou nabídku investičních instrumentů, jejichž nákup mu může zprostředkovat.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 15i odst. 1