Případové studie
Případová studie
Pracovník obchodníka s cennými papíry se setkává svým stávajícím klientem, jehož požadavkem je krátkodobé uložení prostředků v hodnotě 500 000 Kč, které potřebuje za tři roky použít na doplacení hypotéky ve stejné výši. Klient nemá jiné volné prostředky ani úspory.
Otázka: Klient by rád využil co nejvýnosnějších investičních nástrojů. Preferuje akcie. Jak by na tuto skutečnost měl pracovník zareagovat?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Vzhledem ke sdělenému investičnímu horizontu by měl klientovi doporučit investici do podílových akciových fondů místo investice do konkrétních akciových titulů
|
|
B
|
Požadavek zaznamenat, upozornit klienta jej na rizika spojená s investováním do akcií a doporučit mu vhodný akciový titul.
|
|
C
|
Vybrat a doporučit klientovi pouze akcie vydané emitenty z regionů vyspělých zemí.
|
|
D
|
Upozorní klienta, že vzhledem k požadovanému investičnímu horizontu nejsou akcie, kvůli své typicky vyšší volatilitě, vhodným nástrojem, protože se u nich doporučuje zpravidla 8-10letý horizont.
|
Akciové nástroje jsou z podstaty dynamickou investicí, které odpovídá dostatečně dlouhý investiční horizont, minimálně 5 let. Zadaný investiční horizont klienta je výrazně kratší, taková investice pro něj není vhodná.
zobrazit správné odpovědi
Zadání otázky a její odpovědi vychází z obecných znalostí autora v oblasti finančního trhu a obecné tržní praxe. Zdroj např. Tyl, T. 10 způsobů jak se (ne)nechat připravit o peníze, Grada Publishing: Praha, 2013, s. 109.