Případové studie
Případová studie
Finanční poradce, vázaný zástupce investičního zprostředkovatele, který poskytuje službu investičního poradenství, se setkává s novým klientem, jehož požadavkem je vytvoření rezervy na stáří. Klientovi je 35 let, pracuje ve středním managementu nadnárodní stavební firmy v Praze.
Otázka: Při vyplňování Investičního dotazníku, se klient zarazil u dotazu na výši svého příjmu:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Poradce klientovi vysvětlil, že tento údaj je nutné znát pro vyhodnocení jeho finančního zázemí. Bez tohoto údaje nelze provést vyhodnocení finanční situace klienta a poskytnout službu investičního poradenství.
|
|
B
|
Poradce klientovi vysvětlil, že tento údaj je nutné znát pro vyhodnocení finančního zázemí. Bez tohoto údaje nelze provést vyhodnocení finanční situace klienta. Lze tedy poskytnout službu investičního poradenství pouze, pokud předmětem doporučení budou výhradně konzervativní investiční nástroje.
|
|
C
|
Poradce klienta upokojil, že tento citlivý údaj nemusí uvádět. Na doporučení konkrétního investičního nástroje to nebude mít vliv. Znalost výše příjmu není nutná pro poskytnutí služby investičního poradenství.
|
|
D
|
Poradce se s klientem domluvil, že uvedou pouze údaj o aktuálním majetku klienta a jeho závazcích. Tento údaj je dostačující k vyhodnocení finanční situace klienta a k poskytnutí služby investičního poradenství.
|
Výše příjmu slouží poradci pro vyhodnocení finančního zázemí klienta a pro výběr vhodného investičního nástroje.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, §15h odst. 1 písm. c).