Případové studie
Případová studie
Finanční poradce, vázaný zástupce investičního zprostředkovatele, který poskytuje službu investičního poradenství, se setkává s novým klientem, který by rád investoval do fixně úročených investičních nástrojů.
Otázka: Klient se zeptá, co se stane, pokud odmítne vyplnit investiční dotazník. Poradce odpoví:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
V takovém případě Vám mohu poradit pouze pokud skutečnost, že jste odmítl vyplnit investiční dotazník bude uvedena v Záznamu z jednání, který mi podepíšete.
|
|
B
|
V takovém případě Vás však upozorňuji, že moje rada ohledně investičního nástroje je bez záruky a veškerá rizika spojená s touto volbou přebíráte na sebe Vy.
|
|
C
|
V takovém případě Vám nemohu poradit s výběrem vhodného investičního nástroje. Smím jej však pro Vás zprostředkovat, pokud si jej sám vyberete. Upozorňuji však, že nejsem schopen posoudit, zda je pro Vás vhodný.
|
|
D
|
V takovém případě pro Vás bohužel již dále nemohu nic udělat. Investiční dotazník je nutný dokument, bez něhož Vám nemohu nabídnout nic ze svých služeb.
|
Při neposkytnutí informací zákazníkem dle § 15h odst. 1 zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu poradce nesmí poskytnout službu investičního poradenství, tedy investiční službu dle §4 odst. 2 písm. e) zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. V souladu s ustanovením §15i odst. 4 zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu smí nabídnout pouze zprostředkování, tedy dle §4 odst. 2 písm. a) zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ale s upozorněním, že on ani třetí strana nejsou odpovědni za jakékoliv ztráty klienta.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 15i odst. 4.