Případové studie
Případová studie
Pan Jaroslav Vokurka (dále jen "klient") je mechanik ve společnosti Robozone s.r.o., která se zabývá montáží robotických pracovišť a jejich vývozem zejména do Německa a Francie. Klient vydělává cca 30 000 Kč čistého měsíčně, má hypoteční úvěr (HÚ) na 10 000 Kč/měs. a platí alimenty na své dvě děti ve výši 8 000 Kč/měs. Klient již má určité zkušenosti s investováním, protože na střední škole zkoušel nakupovat a prodávat akcie, čímž si přivydělával na živobytí - v průměru vydělal cca 5 000 Kč/měs. Klientovi nedávno zavolal jeho bývalý spolužák, který "dělá do financí" (dále jen "poradce") s tím, že by mu rád představil nové možnosti zhodnocení volných finančních prostředků. Poradce je zaměstnanec vázaného zástupce obchodníka s cennými papíry a poskytuje mj. inv. službu investiční poradenství týkající se investičních nástrojů.
Otázka: Poradce postupem uvedeným v předchozích otázkách doporučil výše uvedený nemovitostní fond. Klient se tímto doporučením řídil. Doporučený nemovitostní fond však nevydělával předpokládaných 7 % p.a., ale i po 3 letech byl ve ztrátě - 5 % p.a. Nárok na náhradu škody:
Odpovědi (Více správných odpovědí)
|
A
|
By měl klient uplatnit po obchodníkovi s cennými papíry, pro kterého vázaný zástupce, jehož je poradce zaměstnancem, vykonává činnost.
|
|
B
|
By měl klient uplatnit po vázaném zástupci, pro kterého poradce vykonává jako zaměstnanec činnost.
|
|
C
|
By měl klient uplatnit po poradci, který příslušnou investici sjednal.
|
|
D
|
Ano, poradce nemá povinnost vyplnit investiční dotazník, ale doporučit vhodný investiční produkt, což bylo vzhledem k pokročilým zkušenostem klienta zcela zjevně splněno.
|
Poradce resp. obchodník s cennými papíry, jehož jménem a na jehož účet poradce jedná, porušil povinnost tím, že nezjistil znalosti klienta a doporučil mu přesto investiční nástroj. Škodu, která realizací nákupu nástroje klientovi vznikla v důsledku porušení povinnosti poradce, může klient nárokovat. Vyplývá z obecné právní úpravy zastoupení (Kdo při své činnosti použije zmocněnce, zaměstnance nebo jiného pomocníka, nahradí škodu jím způsobenou stejně, jako by ji způsobil sám.) Pakliže obchodníka s cennými papíry zastupuje vázaný zástupce, který vykonává činnost prostřednictvím zaměstnance, odpovídá za výkon činnosti stále obchodník s cennými papíry.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu, § 32a odst. 1, 2 a 3, § 129 a následující.