Případové studie
Případová studie
Pan Jaroslav Vokurka (dále jen "klient") je mechanik ve společnosti Robozone s.r.o., která se zabývá montáží robotických pracovišť a jejich vývozem zejména do Německa a Francie. Klient vydělává cca 30 000 Kč čistého měsíčně, má hypoteční úvěr (HÚ) na 10 000 Kč/měs. a platí alimenty na své dvě děti ve výši 8 000 Kč/měs. Klient již má určité zkušenosti s investováním, protože na střední škole zkoušel nakupovat a prodávat akcie, čímž si přivydělával na živobytí - v průměru vydělal cca 5 000 Kč/měs. Klientovi nedávno zavolal jeho bývalý spolužák, který "dělá do financí" (dále jen "poradce") s tím, že by mu rád představil nové možnosti zhodnocení volných finančních prostředků. Poradce je zaměstnanec vázaného zástupce obchodníka s cennými papíry a poskytuje mj. inv. službu investiční poradenství týkající se investičních nástrojů.
Otázka: Klient je krátkodobě ve finanční nouzi a přemýšlí, jakým způsobem by zvýšil svůj příjem. Zvažoval, že se pokusí vydělat peníze krátkodobým nákupem akcií na úvěr. Poradce ho varoval následujícím příkladem. Vlastní prostředky 100 tisíc Kč, nákup 50 tisíc ks akcií ABC a.s. po 20 Kč. Prodej za 19 Kč/akcii. Výnos klientova investovaného kapitálu by při zanedbání úroků z úvěru byl:
Odpovědi (Více správných odpovědí)
|
A
|
-50 %.
|
|
B
|
-5 %.
|
|
C
|
+5 %.
|
|
D
|
+50 %.
|
Finanční páka je 10, pohyb 5 % znamená ztrátu 50 %. Alternativně stačí vyjádřit klientům čistý majetek na konci: akcie za 950 tisíc Kč mínus splacení úvěru 900 tisíc.
zobrazit správné odpovědi