Rizikové inženýrství v pojišťovnictví
Kurz je určen pro zprostředkovatele pojištění podle zákona č. 170/2018 Sb. o distribuci pojištění a zajištění.
Cíl kurzu:
Prohloubit odborné znalosti účastníků v oblasti identifikace, hodnocení a řízení podnikových rizik. Seznámit je s principy rizikového inženýrství, postupy rizikových prohlídek a metodami prevence škod. Vysvětlit význam rizikového inženýrství při tvorbě pojistného programu, posuzování pojistitelnosti rizik a stanovení pojistných podmínek.
Obsah školení
- Úvod do rizikového inženýrství
- Význam a úloha rizikového inženýrství v pojišťovnictví.
- Identifikace rizik, prevence škod a role rizikového inženýra.
- Základní charakteristika podnikových rizik, jejich pravděpodobnost a závažnost.
- Risk management a jeho vztah k pojištění
- Principy řízení rizik a možnosti jejich eliminace či omezení.
- Technická a organizační preventivní opatření.
- Pojištění jako nástroj přenosu finančních důsledků rizik.
- Vliv kvality řízení rizik na pojistitelnost a pojistné podmínky.
- Rizikové prohlídky a hodnocení podnikových rizik
- Úloha a činnosti rizikového inženýra.
- Příprava, průběh a vyhodnocení rizikové prohlídky.
- Posuzování stavebních konstrukcí, technologií, skladování a zabezpečení.
- Metodika COPE (Construction, Occupancy, Protection, Exposure).
- Zpracování rizikové zprávy a doporučení preventivních opatření.
- Analýza škodních scénářů a hodnocení rozsahu rizika
- Nejčastější příčiny velkých majetkových škod a přerušení provozu.
- Lidský faktor, technické závady a nedostatečná prevence.
- Stanovení maximálních možných a pravděpodobných škod (MPL, PML).
- Význam požárních komplexů a scénářů škod pro posouzení rizika.
- Aktuální rizika a jejich pojistitelnost
- Rizika fotovoltaických elektráren, bateriových úložišť a nabíjecí infrastruktury.
- Kybernetická rizika a jejich dopady na provoz podniků.
- Faktory ovlivňující hodnocení rizika a přístup pojistitelů.
- Význam údržby, požární ochrany a plánování kontinuity provozu (BCP).
- Praktické příklady a případové studie
- Analýza rizik na konkrétních provozech.
- Příklady požárních škod a přerušení provozu.
- Identifikace příčin škod a návrhy preventivních opatření.
- Porovnání kvalitně a nedostatečně řízených rizik.
- Shrnutí a diskuse.
Lektor:
Michal Lédl
Časová dotace:
3 hodiny