Případové studie
Případová studie
Investičního zprostředkovatele osloví nový zákazník, který má zájem investovat část svých úspor.
Otázka: Pokud má podílový list zakoupený zákazníkem v okamžiku investice hodnotu 1 000 Kč a následně po dobu 3 let vzroste jeho hodnota vždy o 5 % p.a., jaká bude jeho hodnota zaokrouhlená na celé Kč po uplynutí 3 let od okamžiku investice? Ignorujte vstupní poplatky a průběžné poplatky za správu investice.
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
1 158 Kč.
|
|
B
|
1 150 Kč.
|
|
C
|
1 160 Kč.
|
|
D
|
1 155 Kč.
|
Pokud se investice zhodnotí každý rok o ideální hodnotu 5 %, po uplynutí 3 let má investice hodnotu 1157,63 Kč, tedy zaokrouhleně 1158 Kč. Při výpočtu se jedná o využití složeného úročení, protože doba úročení je delší než jeden rok, resp. než jedno (roční) úrokové období. FV = PV*(1+r)^t
zobrazit správné odpovědi
ŠOBA, Oldřich a Martin ŠIRŮČEK. Finanční matematika v praxi. 2., aktualizované a rozšířené vydání. Praha: Grada Publishing, 2017. Partners. ISBN 978-80-271-0250-1. str. 49.