a) odborné minimum o finančním trhu
Otázka: Pro účely zjišťování preferencí ohledně udržitelnosti u klientů se rozlišuje mezi pojistnými produkty s investiční složkou, které mají různé ambice v oblasti udržitelnosti. Prováděcí nařízení ke směrnici EU o distribuci pojištění pro tyto účely vymezuje termín "preference týkající se udržitelnosti" s ohledem na produkty, které:
Odpovědi (Více správných odpovědí)
|
A
|
investují do tzv. udržitelných investic ve smyslu nařízení (EU) 2019/2088 (nařízení o zveřejňování informací souvisejících s udržitelností v odvětví finančních služeb - SFDR)
|
|
B
|
zohledňují hlavní nepříznivé dopady na faktory udržitelnosti (v zásadě na životní prostředí a sociální oblast)
|
|
C
|
investují do tzv. environmentálně udržitelných investic ve smyslu nařízení (EU) 2020/852 (nařízení o zřízení rámce pro usnadnění udržitelných investic - tzv. nařízení o taxonomii)
|
|
D
|
se jakýmkoliv způsobem sebeprezentují jako udržitelné ve smyslu prosazování pozitivních environmentálních či sociálních vlastností
|
Regulatorní vymezení "preferencí týkajících se udržitelnosti" je obsaženo v čl. 2 bodě 4 prováděcího nařízení (EU) 2017/2359, ve znění nařízení (EU) 2021/1257, kde je uvedeno:
"... ,´preferencemi týkajícími se udržitelnosti´ se rozumí volba zákazníka nebo potenciálního zákazníka, pokud jde o to, zda, a pokud ano, do jaké míry, by do jeho investic měl být začleněn jeden nebo několik z těchto finančních produktů:
a) pojistný produkt s investiční složkou, u něhož zákazník nebo potenciální zákazník určí, že se minimální podíl investuje do environmentálně udržitelných investic ve smyslu čl. 2 bodu 1 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2020/852;
b) pojistný produkt s investiční složkou, u něhož zákazník nebo potenciální zákazník určí, že se minimální podíl investuje do udržitelných investic ve smyslu čl. 2 bodu 17 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2019/2088;
c) pojistný produkt s investiční složkou, který zohledňuje hlavní nepříznivé dopady na faktory udržitelnosti, přičemž kvalitativní nebo kvantitativní prvky prokazující předmětné zohlednění určuje zákazník nebo potenciální zákazník."
Prováděcí nařízení (EU) 2017/2359, ve znění nařízení (EU) 2021/1257