Případové studie
Případová studie
Pan Vychytralý (45 let), který provozuje restauraci a síť rychlých občerstvení (10 poboček v krajských městech) by rád využil služeb finančního poradce, který je vázaným zástupcem investičního zprostředkovatele, k zainvestování a dosažení zajímavého výnosu.
Otázka: Pan Vychytralý po měsíci volal, rozzlobený, svému poradci, jak je možné, že nákup podílových listů proběhl za vyšší cenu než byla cena v den, kdy společně zadávali příkaz k nákupu.
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Poradce klienta uklidní s tím, že vyšší nákupní kurz byl způsoben přirážkou provize ke kurzu, který platil v den zadání příkazu.
|
|
B
|
Poradce vysvětlí klientovi, že je vše v pořádku, protože investiční společnost zpracuje nákupní pokyn až v okamžiku, kdy obdrží peněžní prostředky (zpravidla následující den či dva), čímž se může kurz podílového listu odlišovat.
|
|
C
|
Poradce se klientovi omluví a přezkoumá tuto skutečnost u investiční společnosti.
|
|
D
|
Poradce klientovi vysvětlí, že v případě investice do 100 000 Kč má investiční společnost, dle statutu fondu, právo účtovat si poplatek za podlimitní investici v podobě přirážky ke kupní ceně.
|
Rozhodný termín pro nákupy a odkupy podílových listů je okamžik (datum) připsání finančních prostředků podílníka na účet fondu. Řídí se statutem fondu či harmonogramem zpracování pokynů investiční společnosti.
zobrazit správné odpovědi
Harmonogram zpracování pokynů, např. https://www.amundi-kb.cz/storage/app/media/dokumenty-ke-stazeni/Harmonogram_zpracovani_pokynu.pdf