Případové studie
Případová studie
Na investičního zprostředkovatele se obrátí mladý manželský pár, který má zájem o pravidelné investice menší části jejich měsíčních příjmů pocházejících ze zaměstnaneckých poměrů. Odpovězte na následující otázky.
Otázka: V informačních materiálech týkajících se předmětného investičního fondu je uvedeno, že tento vykázal za stávající tři roky své existence celkové zhodnocení investičních prostředků ve výši 15 %. Co z této informace lze usoudit ve vztahu ke zhodnocení investice těchto manželů?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Na základě zhodnocení dosaženého v předchozích letech nelze zaručit zhodnocení v letech následujících.
|
|
B
|
Na základě uvedené informace nelze ve vztahu k budoucímu zhodnocení nic dovodit, nicméně UCITS fondy mají povinnost zaručit zhodnocení vždy nejméně ve výši inflace.
|
|
C
|
Investiční fond tímto zaručuje zhodnocení investice nejméně o 5 % ročně.
|
|
D
|
Investiční fond tímto zaručuje zhodnocení investice o 5 % ročně.
|
Informace o výnosech v uplynulých nezaručují, že těchto výnosů bude dosaženo i v budoucnu. Žádné z ustanovení směrnice UCITS ani zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech nicméně nepředepisuje UCITS fondům povinnost zajistit zhodnocení investice vždy nejméně o inflaci.
zobrazit správné odpovědi