1. právní předpisy z oblasti podnikání na kapitálovém trhu týkající se investičních služeb, ochrany před zneužitím trhu a opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML)
Otázka: Pokud finanční poradce poskytující službu investiční poradenství nemá v nabídce finanční nástroj, který by byl v souladu s preferencemi zákazníka, které se týkají udržitelnosti a které byly zjištěny v rámci posouzení vhodnosti, může:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
doporučit jiný produkt či investiční možnost z nabídky, pokud klient upraví své preference týkající se udržitelnosti tak, že upravené preference budou v souladu s touto nabídkou; o této změně preference je třeba uchovat záznam
|
|
B
|
doporučit jiný produkt nebo nástroj, pokud klient upraví své preference; o změně preferencí není nutné provést záznam
|
|
C
|
doporučit produkt či investiční strategii, která by nebyla v souladu s klientovými preferencemi týkajícími se udržitelnosti identifikovanými při poskytování rady
|
|
D
|
nabídnout produkt či nástroj bez jakýchkoliv dalších podmínek (preference týkající se udržitelnosti klienta se považují za doplňkové aspekty v tom ohledu, že neexistuje povinnost je bezpodmínečně zohledňovat)
|
Uvedený postup vyplývá z čl. 54 odst. 10 prováděcího nařízení (EU) 2017/565, ve znění nařízení (EU) 2021/1253, kde je uvedeno:
Pokud žádná služba ani nástroj není pro zákazníka vhodný, investiční podnik je v rámci poskytování investiční služby v podobě investičního poradenství či správy portfolií nedoporučí ani nerozhodne o obchodování s nimi.
Investiční podnik nedoporučí ani se nerozhodne obchodovat s finančními nástroji jako s nástroji, které splňují preference zákazníka nebo potenciálního zákazníka týkající se udržitelnosti, pokud tyto finanční nástroje předmětné preference nesplňují. Investiční podniky svým zákazníkům nebo potenciálním zákazníkům vysvětlí důvody, proč tak neučinily, a vedou o těchto důvodech záznamy.
Pokud žádný finanční nástroj nesplňuje preference zákazníka nebo potenciálního zákazníka týkající se udržitelnosti a zákazník se rozhodne upravit své preference týkající se udržitelnosti, investiční podniky vedou záznamy o rozhodnutí zákazníka, včetně důvodů tohoto rozhodnutí.
Stejný princip rozvíjí Obecné pokyny ESMA v bodě 6. (s. 28).
zobrazit správné odpovědi
Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2017/565, ve znění nařízení (EU) 2021/1253; Obecné pokyny ESMA k některým aspektům požadavků směrnice MiFID II ohledně vhodnosti (ESMA35-43-3172)