Případové studie
Případová studie
Finanční poradce, vázaný zástupce investičního zprostředkovatele, který poskytuje službu investičního poradenství, se setkává s novým klientem, jehož přáním je vytvořit finanční rezervu, která bude sloužit k finančnímu zabezpečení vysokoškolského studia jeho dnes nezletilé dcery.
Otázka: Klient si ve Sdělení klíčových přečetl, že maximální vstupní poplatek do fondu je 5 %. Co toto číslo vyjadřuje a jak jej klientovi vysvětlí?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Číslo vyjadřuje poplatek, který klient zaplatí při první investici do fondu, další investice již jsou bez poplatku.
|
|
B
|
Číslo vyjadřuje maximální možný vstupní poplatek při investici do fondu. Jeho skutečná výše se však bude řídit ceníkem zvoleného distributora fondu a může být shodná nebo nižší.
|
|
C
|
Číslo vyjadřuje poplatek, který klient zaplatí při investici do fondu.
|
|
D
|
Číslo vyjadřuje doporučený maximální vstupní poplatek při investici do fondu. Skutečná výše poplatku však bude záviset na volbě distributora, který stanoví poplatek nezávisle dle svého ceníku. Může tak být shodný, nižší, nebo vyšší.
|
Nařízení komise definuje prezentaci poplatků jako nejvyšší možné procento, které může být investorovi strženo. Skutečná výše poplatku je pak určena ceníkem distributora. Nemůže však být vyšší.
zobrazit správné odpovědi
Nařízení komise (EU) č. 583/2010, kap. III, odd. 3