Případové studie
Případová studie
Mladý pár Petr (34) a Jana (32) se rozhodli využít služeb investičního zprostředkovatele. Oba jsou v zaměstnaneckém poměru na dobu neurčitou, kdy Petrův čistý měsíční příjem činí 23 500 Kč a Jana přispívá do společné kasy částkou 21 800 Kč čistého. Průměrné měsíční výdaje (bez jakýchkoliv finančních produktů) činí přibližně 18-19 000 Kč. Oba dva o sobě tvrdí, že jsou spíše konzervativními klienty, navíc s investováním nemají prakticky žádné zkušenosti. Jejich jediné působení na finančním trhu bylo, že si Petr založil stavební spoření a Jana má Doplňkové penzijní spoření s vyváženou strategií.
Otázka: Přestože jsou oba konzervativní, rozhodli se investovat volné peněžní prostředky tak, aby je s minimálním rizikem co nejvíce zhodnotili a využili k dofinancování vlastního bydlení, které plánují za 3-4 roky. Jejich požadavkům pravděpodobně bude nejvíce odpovídat:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Akciový fond BRIC Top Equity.
|
|
B
|
Hedgový Private Equity fond.
|
|
C
|
Dluhopisový fond Global Market Bond.
|
|
D
|
Komoditní fond Oil and Gas.
|
Vzhledem k jejich profilu, kdy o sobě tvrdí, že jsou konzervativní, postrádá smysl investovat do komodit či rizikovějších hedgových fondů. V případě akciové investice se jedná o úzce diverzifikovaný fond investující do vybraných ekonomik. Dluhopisový fond investuje do široce diverzifikovaného portfolia globálních (pravděpodobně) statátních dluhopisů.
zobrazit správné odpovědi