Případové studie
Případová studie
Investiční poradce (vázaný zástupce investičního zprostředkovatele) oslovil manžele Procházkovy, kteří mají zájem pravidelně investovat s cílem akumulace kapitálu na důchod. Odchod do důchodu svorně plánují v horizontu 30 let a mají přitom již založeno doplňkové penzijní spoření (DPS) s úložkou 2 000 Kč měsíčně, investované v konzervativním fondu. Na další investici mohou uvolnit maximálně 500 Kč měsíčně.
Otázka: Klienti se v diskuzi s poradcem dotázali na minulé kolísání hodnoty podílového listu dynamického investičního fondu, který jim poradce předestřel jako alternativu pro dodatečnou investici.
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Kolísání hodnoty vyjadřuje tzv. TER ukazatel, přičemž čím vyšší má hodnotu, tím vyšší kolísavost.
|
|
B
|
Kolísání hodnoty vyjadřuje tzv. volatilita, přičemž čím vyšší má hodnotu, tím vyšší kolísavost.
|
|
C
|
Kolísání hodnoty vyjadřuje tzv. volatilita, přičemž ččím vyšší má hodnotu, tím nižší kolísavost.
|
|
D
|
Kolísání hodnoty vyjadřuje tzv. TER ukazatel, přičemž čím vyšší má hodnotu, tím nižší kolísavost.
|
Kolísání hodnoty vyjadřuje tzv. volatilita, nejčastěji ve formě směrodatné odchylky.
zobrazit správné odpovědi