Případové studie
Případová studie
Pan Jaroslav Vokurka (dále jen "klient") je mechanik ve společnosti Robozone s.r.o., která se zabývá montáží robotických pracovišť a jejich vývozem zejména do Německa a Francie. Klient vydělává cca 30 000 Kč čistého měsíčně, má hypoteční úvěr (HÚ) na 10 000 Kč/měs. a platí alimenty na své dvě děti ve výši 8 000 Kč/měs. Klient již má určité zkušenosti s investováním, protože na střední škole zkoušel nakupovat a prodávat akcie, čímž si přivydělával na živobytí - v průměru vydělal cca 5 000 Kč/měs. Klientovi nedávno zavolal jeho bývalý spolužák, který "dělá do financí" (dále jen "poradce") s tím, že by mu rád představil nové možnosti zhodnocení volných finančních prostředků. Poradce je zaměstnanec vázaného zástupce obchodníka s cennými papíry a poskytuje mj. inv. službu investiční poradenství týkající se investičních nástrojů.
Otázka: Poradce se sešel s klientem a získal od něj informace uvedené v zadání. Na základě toho mu doporučil pravidelně investovat část volných prostředků (cca 5 000 Kč/měsíc) do nemovitostního podílového fondu s předpokládaným očekávaným zhodnocením cca 7 % p.a.. Poradce s klientem nevyplnil inv. dotazník. Postupoval poradce v souladu se zákonem?
Odpovědi (Více správných odpovědí)
|
A
|
Ne, jelikož poradce opomněl získat informace o odborných znalostech klienta v oblasti investic a o jeho investičních cílech.
|
|
B
|
Ano, vyplnění investičního dotazníku není zákonný požadavek a poradce měl dostatek informací k určení investičního profilu a vhodné investiční strategie.
|
|
C
|
Ne, investiční dotazník nemusí být vyplněn, ale klient musí být upozorněn na rizika související s nevyplněním investičního dotazníku.
|
|
D
|
Ano, poradce nemá povinnost vyplnit investiční dotazník, ale doporučit vhodný investiční produkt, což bylo vzhledem k pokročilým zkušenostem klienta zcela zjevně splněno.
|
Osoba jednající se zákazníky a poskytující inv. službu inv. poradenství týkající se inv. nástrojů má povinnost získat od zákazníka informace o jeho odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic, finančním zázemí a investičních cílech. Druhá odpověď není správně, protože sice poradce skutečně nepostupoval správně, nicméně nikoliv z důvodu, že by neupozornil klienta na rizika, ale z toho důvodu, že nezjistil znalosti klienta v případě, že poskytuje hlavní investiční službu investiční poradenství, nemůže službu poskytnout bez těchto informací.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 15h odst. 1.