Případové studie
Případová studie
Mladý Heřman, absolvent fakulty informatiky, kterému je 30 let, a který pracuje jako IT specialista a vývojář u soukromé vývojářské společnosti, se rozhodl, že využije možnosti obchodníka s cennými papíry a bude jeho prostřednictvím zhodnocovat své volné cash flow. Díky tomu, že je svobodný a bez závazků, navíc s nadprůměrným příjmem a minimem výdajů (je to přeci jenom IT), kdy většinu jeho výdajů tvoří náklady na bydlení v nájmu a potraviny, chce zhodnocovat své peníze na svoji zodpovědnost na kapitálovém trhu.
Otázka: Jaké informace je poradce (zaměstnanec OCP) povinen získat od klienta, který chce jeho prostřednictvím obchodovat na vlastní riziko, tzn. poskytovat mu hlavní investiční služby s výjimkou služeb uvedených v § 4 odst. 2 písm. d) a e) Zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Informace od předchozího obchodníka, kterého klient využíval týkající se poměru ziskových a ztrátových obchodů.
|
|
B
|
Informace o jeho odborných znalostech v oblasti investic a zkušenostech z oblasti investic, ale i informace o finančním zázemí a investičních cílech.
|
|
C
|
Pouze informace o velikosti vkladu na jeho peněžní účet, který mu obchodník vede, aby mu mohl vypočítat případnou velikost pákového efektu.
|
|
D
|
Informace o jeho odborných znalostech v oblasti investic a zkušenostech z oblasti investic.
|
Pokud bude klient prostřednictvím OCP obchodovat sám, na vlastní riziko, poskytuje mu OCP hlavní investiční službu s výjimkou služeb uvedených v § 4 odst. 2 písm. d) a e) zákona č. 256/2004 Sb. OCP tedy provede tzv. test přiměřenosti, kde se bude zajímat o klientovi znalosti a zkušenosti v oblasti investic.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 15i odst. 1