Případové studie
Případová studie
Dvořákovi mají k dispozici 15 milionů z úspor a prodeje nemovitostí. Je jim 55 let. Z těchto peněz chtějí čerpat rentu. Ideálně takovou, aby dlouhodobě majetek neubýval a zdědily ho následně jejich děti. S žádostí o radu se obrátí na několik poradců.
Otázka: Dvořákovi by chtěli z portfolia dostávat dividendy a úroky na pokrytí renty. Jaké produkty mají i distribuční varianty?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Ani OPF, ani ETF.
|
|
B
|
Pouze OPF - Otevřené podílové fondy.
|
|
C
|
OPF i ETF.
|
|
D
|
pouze ETF - exchange-traded fund.
|
Distribuční varianty mají i OPF i ETF. U obou typů instrumentů jsou tyto třídy dostupné i v ČR.
zobrazit správné odpovědi
Oldřich Rejnuš, Finanční trhy, 4. rozšířené vydání, str. 604 a 607