4. struktura, subjekty a fungování panevropského osobního penzijního produktu
Otázka: Poskytovatel PEPP nebo distributor PEPP před uzavřením smlouvy o PEPP potenciálnímu účastníkovi PEPP poskytne:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
aktuální roční účetní závěrku a výroční zprávu poskytovatele PEPP, pokud jsou veřejně dostupné
|
|
B
|
přehled zpoplatněných informací
|
|
C
|
anonymizovaný a zobecněný přehled volby konkrétního PEPP dosavadními účastníky, kteří mají obdobné znalosti a zkušenosti v oblasti investic, obdobnou finanční situaci, včetně schopnosti nést ztráty, a obdobné investiční cíle, včetně tolerance vůči riziku
|
|
D
|
personalizovanou projekci důchodových dávek pro doporučovaný produkt
|
Poskytovatel PEPP nebo distributor PEPP poskytne před uzavřením smlouvy o PEPP potenciálnímu účastníkovi PEPP poradenství i osobní doporučení vysvětlující, proč by konkrétní PEPP, včetně případné konkrétní investiční možnosti, nejlépe uspokojil požadavky a potřeby daného účastníka PEPP.
Poskytovatel PEPP nebo distributor PEPP potenciálnímu účastníkovi PEPP také poskytne personalizovanou projekci důchodových dávek pro doporučovaný produkt na základě nejbližšího možného data, kdy může být zahájena výplatní fáze, a prohlášení, že se tato projekce může lišit od konečné hodnoty vyplacených dávek PEPP. Pokud projekce důchodových dávek vycházejí z ekonomických scénářů, zahrnují tyto informace také odhad nejlepšího scénáře a nepříznivého scénáře s ohledem na konkrétní povahu smlouvy o PEPP.
zobrazit správné odpovědi
čl. 34 odst. 2 nařízení Evropského Parlamentu a Rady (EU) 2019/1238 ze dne 20. června 2019 o panevropském osobním penzijním produktu (PEPP)