a) regulace distribuce životního pojištění
Otázka: Před sjednáním nebo podstatnou změnou rezervotvorného pojištění poskytne pojišťovna nebo pojišťovací zprostředkovatel zákazníkovi radu týkající se vhodnosti těchto právních jednání pro zákazníka. Co z následujících tvrzení není pravda?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Pojišťovna nebo pojišťovací zprostředkovatel poskytují radu na základě analýzy rizik, která mohou nastat během trvání pojištění.
|
|
B
|
Pojišťovna nebo pojišťovací zprostředkovatel poskytují radu podle výše pobídky.
|
|
C
|
Pojišťovna nebo pojišťovací zprostředkovatel poskytují radu na základě finanční situace klienta, jeho znalostí a zkušeností v oblasti investic a rizikové tolerance včetně jeho schopnosti nést ztráty.
|
|
D
|
Pojišťovna nebo pojišťovací zprostředkovatel poskytují radu na základě analýzy požadavků, cílů a potřeb získaných od zákazníka.
|
Každá pojišťovna nebo pojišťovací zprostředkovatel jsou povinni před sjednáním rezervotvorného pojištění (nebo jeho podstatnou změnou) poskytnout zákazníkovi radu, jejímž cílem je doporučit vhodný produkt. Tato rada se poskytuje na základě analýzy mj. požadavků, cílů a potřeb získaných od zákazníka, rizik, kterým může být zákazník vystaven po dobu trvání pojištění, na základě analýzy finanční situace zákazníka, jeho znalostí a zkušeností v oblasti investic, rizikové tolerance a jeho schopnosti nést ztráty. Pojišťovna ani pojišťovací zprostředkovatel nesmí přijmout, nabídnout ani poskytnout peněžitou nebo nepeněžitou výhodu, která by mohla vést k porušení jeho povinností při distribuci pojištění. Z toho důvodu není možné poskytnout radu podle výše pobídky.
Zákon č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění, § 75, § 78 odst. 1 a 2 písm. a).