Případové studie
Případová studie - 39464
Pan Jiří je elektrikář. Jako živnostník vlastní nářadí v hodnotě 60 000 Kč, osobní automobil v hodnotě 300 000 Kč, osobní počítač a mobilní telefon v hodnotě 22 000 Kč. Hodnota zásob materiálu se pohybuje v rozmezí 20 000 až 60 000 Kč. Pan Jiří byl podnikatelsky pojištěn 12 let u jedné pojišťovny (pojišťovna 1), ale nyní se rozhodl přejít k pojišťovně druhé (pojišťovna 2), u které má sjednané pojištění svého vozidla, a to především z důvodu, aby měl všechna svá pojištění u jedné pojišťovny. Obrátil se proto na pojišťovacího zprostředkovatele s žádostí o pomoc při sjednání svého pojištění. Pojistná smlouva u pojišťovny 1 kryje pouze škody na majetku způsobené požárem s pojistnou částkou 250 000 Kč a spoluúčastí 5 000 Kč.
Otázka: Jste jako pojišťovací zprostředkovatel povinen uchovávat záznamy a dokumenty, které se vztahují ke komunikaci s panem Jiřím jako zákazníkem (zájemcem o pojištění), pokud nebude pojistná smlouva uzavřena?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Ano, do konce druhého kalendářního roku od poslední komunikace se zákazníkem.
|
|
B
|
Ne, pokud není pojistná smlouva uzavřena, záznamy a dokumenty není nutné uchovávat.
|
|
C
|
Ano, po dobu dvanácti kalendářních měsíců po sobě jdoucích od poslední komunikace se zákazníkem.
|
|
D
|
Ano, do konce platnosti předložené nabídky (1 měsíc).
|
Pojišťovna a pojišťovací zprostředkovatel musí uchovávat dokumenty a záznamy i v případě, kdy nedošlo ke sjednání pojištění, a to do konce druhého kalendářního roku od poslední komunikace se zákazníkem.
Zákon č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění, § 80.