a) odborné minimum o finančním trhu

Pokud zákazník projeví zájem o produkty obsahující prvek udržitelnosti, je nutné některé prvky zohledňování preferencí udržitelnosti s ohledem na evropskou legislativu vysvětlit podrobněji. Jedním z nich je to, zda se soulad investic s taxonomií (podle nařízení o taxonomii) provádí podle prvního či druhého způsobu s ohledem na svrchované (zejména vládní) dluhopisy, tj. buď s jejich započtením či bez něj. Vzhledem k tomu, že velká část pojistných produktů s investiční složkou se nabízí jako tzv. multi-option products, tedy s výběrem více investičních možností (fondů), je také třeba obeznámit zákazníka s tím, že jeho kvantifikované preference se budou počítat podle průměrné výše těch investičních možností, které zvolí v rámci svého pojistného určeného na investici. Konečně pokud klient projeví zájem o investování zohledňující "hlavní nepříznivé dopady", je třeba tento pojem náležitě vysvětlit, což vzhledem k jejich různorodosti znamená popsat jejich kvantitativní a kvalitativní ukazatele. Naopak prvek udržitelnosti, ať už ve smyslu nařízení SFDR, nařízení o taxonomii nebo hlavních nepříznivých dopadů, představuje závazek, jehož splnitelnost musí tvůrce produktu zajišťovat po celou dobu existence daného produktu, jinak se dostane do rozporu s informacemi poskytnutými o produktu před uzavřením smlouvy ve smyslu čl. 6 nařízení 2019/2088 (SFDR). K tomu také uvádí EIOPA Guidance (s. 19): "očekává se, že minimální podíl udržitelných investic, který je uveden v předsmluvních informacích, bude udržován pojistitelem po celou dobu".