a) regulace distribuce životního pojištění
Otázka: Pojišťovací zprostředkovatel nebo pracovník pojistitele přímo se podílející na distribuci pojištění poskytne zákazníkovi před sjednáním rizikového životního pojištění nebo před jeho podstatnou změnou doporučení (vyberte všechny správné odpovědi):
Odpovědi (Více správných odpovědí)
|
A
|
Obsahující takové informace, na základě kterých je zákazník schopen rozhodnout, zda pojištění sjedná, nebo jej změní.
|
|
B
|
Na základě informací od zákazníka týkajících se jeho vzdělání.
|
|
C
|
Na základě informací, které se týkají požadavků zákazníka, jeho cílů a potřeb.
|
|
D
|
Zda nabízené pojištění odpovídá potřebám zákazníka, zda pro něj je, či není vhodné.
|
Součástí jakékoli distribuce pojištění je povinnost pojišťovacího zprostředkovatele nebo pracovníka pojistitele přímo se podílejícího na distribuci pojištění náležitě analyzovat zákazníkovy požadavky, jeho cíle a potřeby. Na základě těchto informací zákazníkovi doporučit, resp. mu sdělit, zdali je produkt upřednostněný zákazníkem pro něj vhodný (odpovídající jeho potřebám).
Radu (širší poradenství, než je doporučení) je nutné poskytnout pouze u rezervotvorného pojištění (tedy u investičního, kapitálového nebo důchodového pojištění). U rizikového životního pojištění postačí sdělit zákazníkovi doporučení.
Informace týkající se vzdělání pojistníka je není nutné zjišťovat při poskytování doporučení. Znalosti a zkušenosti pojistníka je nutné zjišťovat u rezervotvorného pojištění v souvislosti s poskytováním rady.
Zákon č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění, § 77 odst. 1-2.