a) regulace distribuce životního pojištění
Otázka: Rada zákazníkovi týkající se vhodnosti sjednání nebo podstatné změny rezervotvorného pojištění se poskytuje na základě analýzy:
Odpovědi (Více správných odpovědí)
|
A
|
Počtu pojistných událostí, které zákazník v předchozích 5 letech z tohoto typu pojištění uplatnil.
|
|
B
|
Požadavků, cílů a potřeb, které mu sdělil při jednání zákazník.
|
|
C
|
Znalostí a zkušeností zákazníka v oblasti investic.
|
|
D
|
Finanční situace zákazníka.
|
Před sjednáním rezervotvorného pojištění nebo před jeho podstatnou změnou musí distributor pojištění poskytnout zákazníkovi radu ohledně vhodnosti takového právního jednání. Zákon stanoví, které aspekty musí při poskytnutí rady distributor pojištění zohlednit. Jedním ze základních předpokladů poskytnutí rady je provedení analýzy, která v sobě zahrnuje mj. vyhodnocení požadavků, cílů a potřeb získaných od zákazníka, vyhodnocení finanční situace zákazníka a jeho znalostí a zkušeností v oblasti investic. Analýza počtu pojistných událostí, které zákazník uplatnil, není součástí takové analýzy.
Zákon č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění, § 78.