Případové studie
Případová studie - 39392
Jaroslav Novotný (24 let) studuje VŠ v místě svého bydliště, žije u rodičů. Příjem má pravidelné kapesné od rodičů ve výši 2 000 Kč měsíčně. Dále má prospěchové stipendium ve výši 2 000 Kč měsíčně a příjmy z brigád činí průměrně 6 000 Kč měsíčně. Jeho běžné výdaje jsou 7 000 Kč měsíčně. Na spořicím účtu má rezervu ve výši 15 000 Kč. Má uzavřenou smlouvu o stavebním spoření a penzijní připojištění. Obě tyto smlouvy platí rodiče. Dále je pojištěn pojistnou smlouvou životního pojištění svých rodičů. Jaroslav pravidelně aktivně sportuje.
Otázka: Jaroslav zvažuje, že je čas začít si řídit vlastní finance. Navštívil proto finančního poradce a požádal o radu ohledně pojištění. Jaké další informace od Jaroslava není klíčové vědět pro radu ohledně rezervotvorného životního pojištění?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Jaká rizika a v jaké výši má Jaroslav v pojištění rodičů; co dělá za sport; informace, zda chce v životním pojištění také zhodnocovat finanční prostředky.
|
|
B
|
Jakými mluví jazyky a jestli ovládá digitální prostředky komunikace.
|
|
C
|
Jaký obor studuje; zda je kuřák nebo nekuřák; má nějaké další finanční závazky (kontokorent, úvěr apod.).
|
|
D
|
Jeho výšku a váhu; informace o zdravotním stavu.
|
První tři odpovědi obsahují důležité informace pro kontrolu jeho současného životního pojištění a pro nastavování případné alternativy životního pojištění. Informace o tom, jakými jazyky Jaroslav hovoří a jestli ovládá digitální prostředky komunikace, jsou sice relevantní pro formu poskytování informací podle § 90 ZDPZ, ale ne pro povinnou radu podle § 78 ZDPZ.
Zákon č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění, § 78.