Zkouška VI - příprava
I. Společné tematické oblasti potřebných odborných znalostí
a) odborné minimum o finančním trhu
1. finanční trh, jeho definice, úloha a význam 2. základy teorie financí (časová hodnota peněz, vztah mezi výnosem, rizikem a likviditou) 3. základy finanční matematiky 4. principy kalkulace pojistného
Jedná správná odpověď
2 otázky
min 0 otázky
max 1 otázka
Více správných odpovědí
1 otázka
min 0 otázky
max 1 otázka
b) struktura, subjekty a fungování pojišťovnictví
1. pojistný trh, jeho definice, úloha a význam 2. principy pojištění a zajištění, charakteristika životního a neživotního pojištění podle zákona o pojišťovnictví, povinná pojištění 3. charakteristika soukromoprávní úpravy pojištění (zejména pojištění jako závazek, pojistný zájem, obnosové a škodové pojištění, pojistka, základní práva a povinnosti pojistitele a pojistníka, vznik, trvání a zánik pojištění, promlčení) 4. pojišťovny, zajišťovny a pojišťovací zprostředkovatelé 5. činnost samostatných likvidátorů pojistných událostí 6. horní hranice pojistného plnění (pojistná částka, limit pojistného plnění), spoluúčast 7. základní pojmy v pojišťovnictví a v pojištění 8. pravidla jednání se zákazníky podle zákona, přímo použitelných předpisů Evropské unie a podle občanského zákoníku 9. základy souvisejících předpisů z oblasti občanského práva, obchodního práva a práva na ochranu spotřebitele
Jedná správná odpověď
5 otázek
min 0 otázky
max 1 otázka
Více správných odpovědí
2 otázky
min 0 otázky
max 1 otázka
II. Tematické oblasti pro distribuci životního pojištění
a) regulace distribuce životního pojištění
1. právní předpisy z oblasti distribuce životního pojištění (zejména občanský zákoník, zákon, nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1286/2014 ze dne 26. listopadu 2014 o sděleních klíčových informací týkajících se strukturovaných retailových inves 2. struktura, subjekty a fungování panevropského osobního penzijního produktu
Jedná správná odpověď
1 otázka
min 0 otázky
max 1 otázka
Více správných odpovědí
1 otázka
min 0 otázky
max 1 otázka
b) principy a fungování životního pojištění a jeho produktů
1. členění životního pojištění (rizikové životní pojištění, kapitálové životní pojištění, investiční životní pojištění atd.) 2. podmínky vzniku, trvání a zániku životního pojištění 3. pojistná nebezpečí (smrt, dožití, invalidita, změna osobního postavení, úraz a nemoc, jde-li o doplňkové pojištění) 4. typy výluk 5. zkoumání zdravotního stavu 6. společné znaky pojištění osob 7. náklady u životního pojištění (pojistné a jiné platby placené zákazníkem) 8. technická úroková míra, kapitálová hodnota, odkupné, rizikové pojistné, netto a brutto pojistné 9. nároky z životního pojištění 10. pojistné plnění z životního pojištění 11. vztah životního a neživotního pojištění 12. alternativní produkty k rezervotvornému pojištění (doplňkové penzijní spoření, kolektivní investování) 13. daňové aspekty životního pojištění
Jedná správná odpověď
10 otázek
min 0 otázky
max 1 otázka
Více správných odpovědí
3 otázky
min 0 otázky
max 1 otázka
c) investice a související rizika
1.1 druhy a vlastnosti, pojem cenného papíru a rozdělení cenných papírů 2.1 pojem dluhopisu 2.2 druhy dluhopisů (státní, komunální, korporátní, hypoteční zástavní list, prioritní, vyměnitelný, podřízený), forma (na jméno a na majitele), podoba (listinné nebo zaknihované) 3.1 pojem akcie 3.2 charakteristika akcií, druhy (prioritní a kmenové), forma (na jméno a na majitele), podoba (listinné a zaknihované) 4.1 pojem derivátu, druhy 4.2 užití derivátů (spekulace, hedging, arbitráž), efekt páky 5. základní charakteristiky týkající se některých dalších druhů investičních nástrojů (například nástroje peněžního trhu) 6. rizika investičních nástrojů 7.1 základní investiční strategie 8.1 investiční fondy (otevřené a uzavřené, s právní osobností, podílové fondy, standardní fondy, speciální fondy, fondy kvalifikovaných investorů) 8.2 investiční strategie, rizikový profil investičního fondu, způsob rozdělení výnosu
Jedná správná odpověď
10 otázek
min 0 otázky
max 1 otázka
Více správných odpovědí
3 otázky
min 0 otázky
max 1 otázka
III. Tematické oblasti pro distribuci pojištění motorových vozidel
a) regulace distribuce pojištění motorových vozidel
1. právní předpisy z oblasti distribuce pojištění motorových vozidel (zejména občanský zákoník, zákon, nařízení Komise (EU), kterými se kterým se doplňuje nebo provádí směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 2016/97)
Jedná správná odpověď
1 otázka
min 1 otázka
max 1 otázka
Více správných odpovědí
1 otázka
min 1 otázka
max 1 otázka
b) principy a fungování pojištění motorových vozidel
1. podmínky vzniku a zániku pojištění motorových vozidel 2. společné znaky pojištění motorových vozidel 3. typy výluk 4. Česká kancelář pojistitelů 5. garanční fond 6. zelená karta 7. záznam o nehodě 8. totální a parciální škoda 9. právo pojistitele na úhradu vyplacené částky (regres) 10. nároky z pojištění motorových vozidel 11. pojistné plnění z pojištění motorových vozidel 12. bonus, malus 13. asistence 14. havarijní pojištění 15. pojištění odpovědnosti z provozu vozidel 16. pojistná nebezpečí u pojištění motorových vozidel 17. možnosti připojištění u pojištění motorových vozidel 18. připojištění úrazu
Jedná správná odpověď
16 otázek
min 0 otázky
max 1 otázka
Více správných odpovědí
4 otázky
min 0 otázky
max 1 otázka
Případové studie
3 případové studie