Případové studie
Případová studie
Finanční poradce, vázaný zástupce investičního zprostředkovatele, který poskytuje službu investičního poradenství, se setkává s novým klientem, jehož přáním je vytvořit finanční rezervu, která bude sloužit k finančnímu zabezpečení vysokoškolského studia jeho dnes nezletilé dcery.
Otázka: Po vyhodnocení investičního dotazníku byla klientovi navrhnuta vyvážená investiční strategie. Jak bude poradce řešit investiční portfolio?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Sestaví vyvážené investiční portfolio složené z konzervativnějších typů aktiv (například dluhopisové fondy) a rizikovějších typů aktiv (například akciové fondy).
|
|
B
|
Sestaví vyvážené investiční portfolio složené z akciových fondů emerging markets.
|
|
C
|
Sestaví investiční portfolio s vyváženým poměrem fondů s českým a zahraničním domicilem.
|
|
D
|
Sestaví vyvážené investiční portfolio složené z nástrojů peněžního trhu a státních dluhopisů zemí s ratingem ve spekulativním pásmu.
|
Vyvážená investiční strategie zpravidla předpokládá vytvoření portfolia s celkovým rizikem nižším než dynamické složky portfolia, typicky akcie a zároveň potenciálním výnosem vyšším než nejvíce konzervativní složky portfolia, typicky státní dluhopisy či nástroje peněžního trhu.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a fondech,§227