Případové studie
Případová studie
Pan Průměrný (35 let) se poprvé obrátil na svého finančního poradce, vázaného zástupce investičního zprostředkovatele, který poskytuje službu investičního poradenství. Potřebuje s poradcem vyřešit dvě základní věci - nastavení finanční rezervy a zajištění rezervy (ochranu) kapitálu na stáří.
Otázka: Pan Průměrný, který půjde do starobního důchodu v 62 letech, by rád jako přilepšení k němu pobíral 10.000 Kč měsíčně. Poradce jej upozorní na vliv 2% inflace.
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Reálná kupní síla 10 000 Kč bude na začátku vstupu do důchodu přibližně pouze 5 850 Kč a po dobu čerpání bude stále klesat.
|
|
B
|
Reálná kupní síla 10 000 Kč bude na začátku vstupu do důchodu přibližně pouze 9 800 Kč a po dobu čerpání bude stále klesat.
|
|
C
|
Reálná kupní síla 10 000 Kč bude na začátku vstupu do důchodu přibližně pouze 7 800 Kč a po dobu čerpání bude stále klesat.
|
|
D
|
Reálná kupní síla 10 000 Kč bude na začátku vstupu do důchodu přibližně pouze 6 500 Kč a po dobu čerpání bude stále klesat.
|
Reálná kupní síla se vlivem inflace snižuje. Tzn. nominálních 10 000 Kč bude mít za 27 let nižší reálnou hodnotu, konkrétně 10000/(1+0,02)^27 = 5858 Kč
zobrazit správné odpovědi
ŠOBA, Oldřich a Ing. Martin Širůček, Ph.D.. Finanční matematika v praxi. 2., aktualizované a rozšířené vydání. Praha: Grada Publishing, 2017. Partners. ISBN 978-80-271-0250-1. od str. 313