1. právní předpisy z oblasti podnikání na kapitálovém trhu týkající se investičních služeb, ochrany před zneužitím trhu a opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML)
Otázka: Pokud finanční poradce poskytující službu investiční poradenství nemá v nabídce finanční nástroj, který by byl v souladu s preferencemi zákazníka, které se týkají udržitelnosti a které byly zjištěny v rámci posouzení vhodnosti:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
upozorní zákazníka, že doporučovaný nástroj neodpovídá jeho preferencím udržitelnosti, nicméně může mu bezprostředně doporučit jiný nástroj, který je v souladu s vyhodnocením ostatních povinných aspektů testování vhodnosti
|
|
B
|
pokusí se zákazníka přesvědčit, aby změnil svou preferenci tak, aby bylo možné nějaký nástroj doporučit
|
|
C
|
může mu doporučit, aby upravil některý ze svých jiných investičních cílů (např. připustil vyšší rizikovost) tak, aby mohl připadnout v úvahu některý z nástrojů, které má v nabídce
|
|
D
|
může jej informovat o vlastní nabídce nástrojů s určitými prvky udržitelnosti, které má ve své nabídce, avšak pouze v případě, pokud se zákazník sám rozhodne změnit své preference týkající se udržitelnosti
|
Pokud poskytovatel investičního poradenství nemá v nabídce nástroj, který by zohledňoval preference udržitelnosti, které zákazník vyjádřil, není možné takový nástroj doporučit. Nicméně je možné poté, co zákazníkovi byl sdělen výsledek posouzení vhodnosti pro něj, zákazníka upozornit na možnost změny preferencí (nikoli ho ovšem k tomuto kroku nutit, přesvědčovat či jinak přimět). Pouze pokud zákazník sám dobrovolně vyjádří úmysl své preference změnit, lze mu poskytnout informaci o tom, jaké produkty či nástroje s prvky udržitelnosti jsou v nabídce poskytovatele. Návrat k posuzování ostatních investičních cílů není možný, neboť posuzování preferencí týkajících se udržitelnosti má nastat až po posouzení vhodnosti vzhledem k ostatním investičním cílům zákazníka. Uvedené postupy se odvíjejí od nařízení (EU) 2021/1253 a jsou upřesněny Obecnými pokyny ESMA k některým aspektům požadavků směrnice MiFID II ohledně vhodnosti (body 81 až 83).
zobrazit správné odpovědi
Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2017/565, ve znění nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2021/1253; Obecné pokyny ESMA k některým aspektům požadavků směrnice MiFID II ohledně vhodnosti (ESMA35-43-3172)