Případové studie
Případová studie
Pan Uvážlivý (42 let) by rád se svojí manželkou (40 let) začal zhodnocovat peněžní prostředky na finančním trhu. V současné době jsou nespokojeni s téměř nulovým či procentním výnosem na jejich běžném či spořicím účtu. Oba dva mají uzavřené doplňkové penzijní spoření, do kterého přestoupili již v roce 2014.
Otázka: Pro oba dva představuje investice především ochranu kapitálu před inflací a současně nástroj k zajištění příjmu v neproduktivním věku.
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Vzhledem k deficitnímu důchodovému účtu a potřebě kapitálu v důchodovém věku zvolí poradce vysoce rizikovou investiční strategii do derivátových nástrojů, aby tak byl prostor k vytvoření dostatečné finanční rezervy.
|
|
B
|
Vzhledem k historicky nízkým výnosům akciového i dluhopisového trhu, doporučí poradce spíše vyčkávat a prostředky využít spíše na spořicím účtu či termínovaném vkladu.
|
|
C
|
Vzhledem k délce investičního horizontu, kdy hodlají peněžní prostředky využít, poradce doporučí spíše konzervativní (dluhopisy v kombinaci s nástroji peněžního trhu) investiční strategii s následnou případnou realokací.
|
|
D
|
Vzhledem k délce investičního horizontu, kdy hodlají peněžní prostředky využít, poradce doporučí spíše dynamickou (akciovou) investiční strategii s případnou následnou realokací.
|
S růstem délky investičního horizontu se doporučují více riziková aktiva do portfolia, která nesou sice vyšší riziko, resp. pradvěpodobnost ztráty, ale dlouhý časový horizont volatilitu jejich ceny "vyhlazuje". S blížícím se koncem investice, resp. očekávaným odprodejem investice, je vhodné postupně realokovat rizikovoou složku portfolia ke konzervativní.
zobrazit správné odpovědi