Případové studie
Případová studie
Předpokládejme následující modelovou situaci: Finanční poradce, který je vázaným zástupcem investičního zprostředkovatele a poskytuje investiční služby přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (zprostředkování) a investiční poradenství (dále jen "poradce"), se sejde se svým klientem, který požaduje "investovat do nějakého výhodného spoření na stáří". Klientovi je 30 let, dosud nemá žádné zkušenosti s investováním, jeho příjem je mírně podprůměrný, z finančních produktů využívá pouze bankovní produkty a životní pojištění.
Otázka: Klient souhlasí, že jeho potřeba bude realizována prostřednictvím investičního nástroje. Na základě úvodního rozhovoru a získání základních informací o klientovi, poradce:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Není povinen určovat, zda se jedná o profesionálního zákazníka či nikoliv, pakliže s ním následně vyplní test vhodnosti.
|
|
B
|
Určí, zda se jedná o profesionálního zákazníka či nikoliv - zařazení do příslušné kategorie není třeba klientovi sdělovat, avšak je nutné jej zohlednit při poskytování investičních služeb.
|
|
C
|
Určí, zda se jedná o profesionálního zákazníka či nikoliv a sdělí mu, že není považován za profesionálního zákazníka.
|
|
D
|
Určí, zda se jedná o profesionálního zákazníka či nikoliv a nabídne mu, že jej může považovat za zákazníka profesionálního, pokud o to má klient zájem.
|
Osoba jednající se zákazníky provede tzv. kategorizaci zákazníka (určí, zda se jedná o zákazníka profesionálního či nikoliv) dle znění § 2a zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu a o zařazení do příslušné kategorie klienta informuje.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 2a, § 2b. Nařízení EK č. 2017/565 čl. 45 odst. 1.