Případové studie
Případová studie
Pan Uvážlivý (42 let) by rád se svojí manželkou (40 let) začal zhodnocovat peněžní prostředky na finančním trhu. V současné době jsou nespokojeni s téměř nulovým či procentním výnosem na jejich běžném či spořicím účtu. Oba dva mají uzavřené doplňkové penzijní spoření, do kterého přestoupili již v roce 2014.
Otázka: Přestože mají znalosti (především pan Uvážlivý) o fungování finančního trhu, překvapilo je, že poradce (investiční zprostředkovatel) se zajímá o jejich finanční poměry, resp. o jejich společnou bilanci.
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Poradce potřebuje získat informace o jejich finanční situaci pro provedení testu přiměřenosti.
|
|
B
|
Poradce potřebuje získat informace o jejich finanční situaci pro provedení testu vhodnosti.
|
|
C
|
Poradce potřebuje získat informace o jejich finanční situaci pro ověření skutečnosti zda se nejedná o kvalifikovaného zákazníka, který již má zkušenosti s investičními nástroji.
|
|
D
|
Poradce potřebuje získat informace o jejich finanční situaci pro ověření skutečnosti, zda se nejedná o profesionálního zákazníka, který již má zkušenosti s investičními nástroji.
|
Poradce je povinen od klienta vždy získat informace o jeho znalostech a zkušenostech s investičními nástroji (test přiměřenosti), ale bude se zajímat i o finanční situaci a zázemí klienta a jeho investiční cíle (test vhodnosti). §15 ZPKT
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 15h odst. 1 (příp. § 15i odst. 1).