Případové studie
Případová studie
Pracovníka banky kontaktuje jednatel společnosti s ručením omezeným (dále jen jako "společnost"), která není klientem banky. Jedná se o výrobní společnost exportující do zahraničí a ve vztahu k exportu plánuje využít investiční služby nabízené touto bankou.
Otázka: Je pracovník banky povinen vyhodnotit vhodnost investice i v případě, že zákazníkem bude právnická osoba s výše uvedenými charakteristikami?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Ne, vhodnost investice musí být posouzena pouze v případě fyzických osob a u nepodnikajících právnických osob.
|
|
B
|
Ano, vhodnost investice musí být posouzena i u právnických osob tohoto druhu.
|
|
C
|
Ne, neboť danou společnost lze automaticky vyhodnotit jako profesionálního zákazníka.
|
|
D
|
Ne, vhodnost investice musí být posouzena pouze v případě fyzických osob.
|
Obchodník s cennými papíry musí vyhodnotit vhodnost investice u každého zákazníka bez ohledu na to, zda se jedná o fyzickou či právnickou osobu. Uvedenou osobu navíc nelze považovat za profesionálního zákazníka.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 15h odst. 1.