Případové studie
Případová studie
Manželé Šetrní (oba 37 let) mají 2 děti: Jeníčka (10 let) a Mařenku (2 roky). Na investičního poradce (vázaného zástupce investičního zprostředkovatele) se obrátili s požadavkem na investování do podílových fondů na vzdělání obou dětí. S poradcem se znají, investují s ním již 10 let do dluhopisových fondů.
Otázka: Pro vzdělání Mařenky (investiční horizont 16 let) chtějí manželé Šetrní využít méně rizikové akciové fondy. Poradce jim pravděpodobně doporučí:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Globální akciový fond akcií large cap.
|
|
B
|
Globální akciový fond akcií small cap.
|
|
C
|
Fond investující do akcií zemí BRIC.
|
|
D
|
Globální fond investující do akcií perspektivních firem v oboru nanotechnologií s vysokým výnosem.
|
Pro dlouhodobé investice (18 let) je nejvhodnější fond globální. Zaměřit se na část trhu (malé firmy (small cap), BRIC, nanotechnologie) nevhodně zvyšuje investiční riziko.
zobrazit správné odpovědi
Syrový, P., Tyl, T.: Osobní finance. Grada 2011.