Případové studie
Případová studie
Pan Syrovátka je svobodný muž středního věku a rozhodl se své úspory zhodnotit investováním na finančních trzích. Finanční investování je však vždy provázeno řadou různých rizik, což většina klientů sice teoreticky uznává, ale důsledky odmítá reálně akceptovat a vysvětlování rizik považuje za zdržovací techniku vázaných zástupců investičních zprostředkovatelů.
Otázka: Pan Syrovátka by si měl před investičním rozhodnutím věcně charakterizovat svou základní afinitu ke třem nejdůležitějším faktorům investování, daným v tzv. magickém trojúhelníku investora. Ten vyjadřuje vztah mezi:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Očekávaným výnosem, rizikem a likviditou.
|
|
B
|
Rizikem, stupněm diverzifikace portfolia a zajištěním (hedgingem) investice.
|
|
C
|
Očekávaným výnosem, dobou investice a likviditou.
|
|
D
|
Likviditou, splatností a solventností.
|
Otázka se týká základního principu investování a prozkoumání stupně averze klienta k riziku. Správná odpověď je dána praxí.
zobrazit správné odpovědi
Oldřich Rejnuš, Finanční trhy 4. rozšířené vydání, GRADA Publishing, Praha, 2014, ISBN 978-80-247-3671-6, str. 172 a další související pasáže