Případové studie
Případová studie
Investiční poradce (vázaný zástupce investičního zprostředkovatele) oslovil manžele Procházkovy, kteří mají zájem pravidelně investovat s cílem akumulace kapitálu na důchod. Odchod do důchodu svorně plánují v horizontu 30 let a mají přitom již založeno doplňkové penzijní spoření (DPS) s úložkou 2 000 Kč měsíčně, investované v konzervativním fondu. Na další investici mohou uvolnit maximálně 500 Kč měsíčně.
Otázka: Klienti v další diskuzi poradci sdělili, že zřejmě budou chtít část prostředků z dodatečné investice vybrat již za několik let, s cílem odjet na zahraniční dovolenou.
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Tento fakt by měl poradce promítnout do spíše konzervativního doporučení, aby minimalizoval riziko propadu hodnoty investice před event. výběrem.
|
|
B
|
Tento fakt by měl poradce promítnout do více dynamického doporučení, aby klienti na kratším horizontu dosáhli na vyšší potenciální zhodnocení.
|
|
C
|
Tento fakt by měl poradce ignorovat a klientům sdělit, že zahraniční dovolenou si nemohou dovolit.
|
|
D
|
Poradce v takovém případě vůbec nesmí klientům poskytnout investiční službu.
|
Relativně krátký investiční horizont, odpovídající pravděpodobnému ukončení investice v řádu několika let, musí poradce promítnout do spíše konzervativního doporučení.
zobrazit správné odpovědi