e) principy a fungování pojištění velkých pojistných rizik
Otázka: Je makléř povinen uchovávat analýzu konkurenčních produktů, byla-li pro klienta zpracována?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Ne.
|
|
B
|
Pouze pokud je ve smlouvě s klientem tato povinnost sjednána.
|
|
C
|
Pouze pokud je tato povinnost sjednána ve smlouvě s pojišťovnou.
|
|
D
|
Ano.
|
Samostatný zprostředkovatel je povinen pořizovat a uchovávat dokumenty nebo jiné záznamy v rozsahu, který je nezbytný pro hodnověrné osvědčení řádného plnění jeho povinností při distribuci pojištění. Samostatný zprostředkovatel tak uchovává zejména vyhotovení smluv o zprostředkování pojištění, kopie vyhotovení pojistných smluv, dokumenty a jiné záznamy týkající se zprostředkování pojištění, byly-li pořízeny, včetně záznamu z jednání (byl-li pořízen), záznamy z jiné komunikace mezi pojišťovacím zprostředkovatelem a zákazníkem dokládající zprostředkování pojištění, byly-li pořízeny a je-li z této komunikace zřejmá totožnost zákazníka. Analýza konkurenčních produktů provedená samostatným zprostředkovatelem v postavení makléře je dokladem, který osvědčuje makléřovu znalost specifických podmínek pojistných produktů jednotlivých pojišťoven a vhodnost doporučení takového pojištění, které pokryje potřeby zákazníka. Patří tedy mezi povinně archivované dokumenty.
Zákon č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění, § 80 odst. 1, 3?4.