a) odborné minimum o finančním trhu
Otázka: Distributor pojištění s investiční složkou má následující povinnosti při zjišťování a zohledňování preferencí, které se týkají se udržitelnosti:
Odpovědi (Více správných odpovědí)
|
A
|
postačí, aby zjistil jednu ze tří preferencí ve smyslu prováděcího nařízení 2017/2359
|
|
B
|
zjišťuje preference udržitelnosti zákazníka až poté, kdy provedl posouzení ostatních investičních cílů zákazníka
|
|
C
|
musí sám vystupovat neutrálně a neovlivňovat zákazníka v jeho preferencích
|
|
D
|
na začátku se ujistí, že zákazník chápe možnost vyjádřit své preference udržitelnosti ve smyslu nařízení 2017/2359
|
EIOPA Guidance stanoví, že preference je třeba vždy zjistit dostatečně detailně a je třeba se dotázat na všechny tři druhy preferencí. Rovněž stanoví povinnost vystupovat neutrálně a neovlivňovat zákazníka, ať už proto, aby určité preference vyjádřil, nebo naopak, aby vyjádřil, že je nemá. Zároveň je nutné na začátku poskytnout základní informace o tom, co vlastně preference udržitelnosti znamenají, tzn. preference týkající se splňování požadavků nařízení SFDR, nebo nařízení o taxonomii, nebo hlavní nepříznivé dopady.
Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2017/2359, ve znění nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2021/1257; EIOPA Guidance k zohledňování faktorů udržitelnosti při prodeji pojistných produktů s investiční složkou, zvláště bod 2 (s. 10) - https://www.eiopa.europa.eu/system/files/2022-07/guidance_on_integration_of_customers_sustainability_preferences_under_idd.pdf