Případové studie
Případová studie
Manželé Eva (40) a Vašek (42) mají jako rodina následující portfolio finančních produktů: běžný a spořicí účet, stavební spoření, investiční životní pojištění, jednorázovou investici do akciových fondů. Oba pracují ve sklárně, Eva jako brusička a Vašek jako řidič. Jejich společný čistý příjem je 55 000. Jejich investiční profil je vyvážený, jsou schopni akceptovat mírné riziko a chtějí zhodnocovat své finanční prostředky nad inflaci. Náklady rodiny 45 000 Kč včetně plateb na sjednané finanční produkty. Kontaktuje je vázaný zástupce obchodníka s cennými papíry 1. kosmická investiční, a.s. s nabídkou poskytnutí investičních služeb včetně investičního poradenství. Každou z níže uvedených otázek uvažujte jednotlivě.
Otázka: Klientům přišla do schránky nabídka na výhodné investování do forexových derivátů, které slibovaly zhodnocení až 25 % p.m. a chtějí 40 % měsíčních volných prostředků investovat do tohoto investičního nástroje. Jak se může investiční poradce zachovat?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Investiční poradce je oprávněn klientům zprostředkovat měnové deriváty, protože jde obecně o velmi málo volatilní investiční nástroje.
|
|
B
|
Investiční poradce ze své zkušenosti ví, že mnoho jeho klientů na měnových derivátech vydělalo a nemá tak obavy, že by na měnových derivátech nevydělali i méně zkušení klienti a proto je oprávněn jim takové investiční nástroje zprostředkovat.
|
|
C
|
Investiční poradce je oprávněn zprostředkovat klientům investici do forexových derivátů, protože to bylo výslovné přání klientů.
|
|
D
|
Investiční poradce není oprávněn jim takový obchod zprostředkovat, protože pro klienty není vhodný, protože se jedná o velmi rizikovou investici, jedná se o podstatnou část volných měsíčních prostředků klientů a klienti nemají k obchodování s takovými nástroji dostatečné znalosti a zkušenosti.
|
Poradce je jednoznačně povinen upozornit klienty na to, že se jedná o vysoce rizikovou spekulaci, která nemá s investicí nic společného, že je v rozporu s jejich investičním profilem a navíc, že takovouto službu pro ně není oprávněn vykonat.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kap. trhu, § 15h a Nařízení EK 2017/565 čl. 54 odst. 2, 5, 10