Případové studie
Případová studie
Investiční poradce (vázaný zástupce investičního zprostředkovatele) oslovil manžele Procházkovy, kteří mají zájem pravidelně investovat s cílem akumulace kapitálu na důchod. Odchod do důchodu svorně plánují v horizontu 30 let a mají přitom již založeno doplňkové penzijní spoření (DPS) s úložkou 2 000 Kč měsíčně, investované v konzervativním fondu. Na další investici mohou uvolnit maximálně 500 Kč měsíčně.
Otázka: Je s ohledem na investiční horizont klientů konzervativní fond DPS vhodnou investicí?
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Nikoliv, klienti by měli DPS zcela zrušit a peníze vložit do produktu s nulovým investičním rizikem, např. na běžný účet.
|
|
B
|
Ano.
|
|
C
|
Nikoliv, klienti by měli minimálně část svých investic směřovat do dynamičtějších aktiv, která ji lépe zhodnotí.
|
|
D
|
Ano, ale pouze jde-li o konzervativní fond státních dluhopisů.
|
Vzhledem k dlouhému investičnímu horizontu (30 let) by klienti měli investovat do fondu s vyšším podílem dynamických aktiv, a tudíž vyšším potenciálním výnosem.
zobrazit správné odpovědi