Případové studie
Případová studie
Na investičního poradce (vázaného zástupce investičního zprostředkovatele) se obrátil Tomáš Marný (45 let). Jeho příjem je 60 000 Kč měsíčně, výdaje 50 000 Kč měsíčně. Do 3 let si chce koupit vlastní byt v hodnotě kolem 3 000 000 Kč. Poradce nemá povolení k poskytování služby investičního poradenství. Uvažujte s tím, že banky poskytují hypotéky s LTV 80 %.
Otázka: Pro naspoření vlastních prostředků potřebných pro koupi bytu do 3 let by měl Tomáš investovat do (i vzhledem k očekávanému růstu úrokových sazeb):
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Globálního akciového fondu.
|
|
B
|
Fondu private equity.
|
|
C
|
Dynamického smíšeného fondu.
|
|
D
|
Fondu peněžního trhu, spořicí účet či vklad s výpovědní lhůtou.
|
Pro krátkodobý investiční horizont (Tomáš chce koupit byt nejpozději do 3 let) je nutné investovat velmi konzervativně - z uvedených je nejvhodnější fond peněžního trhu nebo spořicí účet.
zobrazit správné odpovědi
Syrový, P., Tyl, T.: Osobní finance. Grada 2011.