Případové studie
Případová studie
Předpokládejme následující modelovou situaci: Finanční poradce, který je vázaným zástupcem investičního zprostředkovatele a poskytuje investiční služby přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (zprostředkování) a investiční poradenství (dále jen "poradce"), se sejde se svým klientem, který požaduje "investovat do nějakého výhodného spoření na stáří". Klientovi je 30 let, dosud nemá žádné zkušenosti s investováním, jeho příjem je mírně podprůměrný, z finančních produktů využívá pouze bankovní produkty a životní pojištění.
Otázka: Poradce sdělí klientovi, že poskytuje inv. služby přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů a investiční poradenství týkající se investičních nástrojů. Za účelem posouzení zákazníkova investičního profilu poradce:
Odpovědi (Jedná správná odpověď)
|
A
|
Je povinen si vyžádat informace o jeho znalostech a zkušenostech v oblasti investic, o finančním zázemí a investičních cílech.
|
|
B
|
Je povinen získat informace o požadovaných investičních strategiích klienta a délce jeho investičního horizontu, na základě čehož následně vyhodnotí klientův investiční profil.
|
|
C
|
Požádá klienta, aby na základě svých znalostí a zkušeností v oblasti investic určil svůj investiční profil, který následně porovná s výsledky v investičním dotazníku.
|
|
D
|
Dá klientovi k vyplnění investiční dotazník obsahující tzv. test přiměřenosti a vyplní s ním finanční bilanci.
|
Osoba jednající se zákazníky je povinna získat od zákazníka nezbytné informace o jeho odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic, finančním zázemí a investičních cílech, pokud poskytuje investiční poradenství.
zobrazit správné odpovědi
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, § 15h odst. 1.